Laporan Tahunan 2023

Muat Turun Laporan Tahunan

Daripada Kepimpinan Kami

Baca lagi

Rafiz Azuan Abdullah

Ketua Pegawai Eksekutif

Dato Sri (Dr) Zukri Samat

Pengerusi

Usaha Kami Mewujudkan Nilai

Perkara-Perkara Material

Kesediaan Bagi Resolusi dan Pengurusan Krisis

Definisi

Memastikan pelaksanaan tindakan intervensi atau resolusi yang efektif:

a. Terus mempertingkatkan kesediaan dalaman PIDM berkaitan intervensi dan resolusi;
b. Melaksanakan perancangan resolusi secara efektif dan memastikan tindakan penyelarasan krisis yang mantap dalam kalangan peserta jaringan keselamatan kewangan dan penyedia perkhidmatan;
c. Memastikan institusi ahli jelas mengenai jangkaan kawal selia PIDM bagi menyokong pelaksanaan strategi resolusi PIDM; dan
d. Memastikan perancangan pengurusan kecairan yang mantap, meliputi pengurusan krisis kecairan sebelum, ketika dan selepas peristiwa Pencetus Ketidakupayaan e. Berdaya Maju (Non-Viability Trigger – NVT).

Modal

• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal intelektual
• Modal pembangunan
• Modal sosial dan perhubungan

Risiko Utama

• Risiko insurans
• Risiko kakitangan
• Risiko reputasi
• Risiko operasi

Strategi

KRA 1 - Terus mempertingkatkan kesediaan dalaman PIDM bagi memastikan intervensi dan pelaksanaan resolusi yang mantap.

KRA 2 - Membangunkan perancangan resolusi bagi institusi ahli dan memastikan penyedia perkhidmatan bersedia untuk bertindak segera dan menyokong PIDM untuk menyelesaikan institusi ahli bermasalah secara efektif.

KRA 3 - Memperkukuhkan kesediaan peserta jaringan keselamatan kewangan melalui pengaturan pengurusan krisis yang efektif bersama dan dalam kalangan pihak berkepentingan utama.

prev next

Kesedaran, Kepercayaan dan Keyakinan Serta Komunikasi Semasa Krisis

Definisi

Memastikan keyakinan pendeposit dan konsumer kewangan lain melalui komunikasi menyeluruh mengenai mandat PIDM, peranan kami, serta mentadbir sistem perlindungan yang efektif.

Mempunyai rancangan komprehensif untuk berkomunikasi dengan efektif sebelum dan semasa situasi krisis untuk mengelakkan atau mengurangkan tingkah laku panik.

Modal

• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal intelektual
• Modal sosial dan perhubungan

Risiko Utama

• Risiko reputasi
• Risiko insurans

Strategi

KRA 4 - Memastikan kesediaan orang awam dan media dengan mengekalkan kesedaran, pemahaman dan advokasi PIDM yang kukuh dalam kalangan orang awam dan media.

KRA 5 - Mempertingkatkan keberkesanan dan kepentingan perlindungan serta peranan PIDM sebagai pihak berkuasa perlindungan konsumer kewangan.

prev next

Kepimpinan, Penglibatan dan Pembangunan Kakitangan

Definisi

Membolehkan kesediaan PIDM untuk melaksanakan mandat kami dengan berkesan melalui:

a. Penglibatan kakitangan yang efektif;
b. Peningkatan kemahiran yang berterusan untuk keperluan semasa dan masa depan;
c. Memupuk budaya bertumpu digital dan kelestarian; dan
d. Perancangan penggantian.

Modal

• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal sosial dan perhubungan

Risiko Utama

• Risiko kakitangan
• Risiko operasi

Strategi

KRA 6 - Memastikan keupayaan bakat yang mantap dan memperkukuhkan budaya PIDM bagi memenuhi hala tuju strategik kami, serta penjajaran terhadap keseluruhan persekitaran operasi yang sering berubah.

prev next

Kesediaan Operasi Untuk Masa Depan

Definisi

Menangani cabaran yang dibawa oleh kemajuan digital:

a. Memanfaatkan peningkatan pesat dalam kuasa pengkomputeran untuk mempertingkatkan kecekapan dan keberkesanan operasi PIDM;
b. Beralih daripada keselamatan siber kepada daya tahan siber; dan
c. Mempertingkatkan kolaborasi dan integrasi proses, sistem dan kakitangan.

Modal

Modal
• Modal kewangan
• Modal Insan
• Modal pembangunan

Risiko Utama

• Risiko operasi
• Risiko reputasi
• Risiko kakitangan
• Risiko strategik
• Risiko insurans

Strategi

KRA 7 - Memodenkan infrastruktur, proses dan keselamatan siber teknologi maklumat PIDM bagi mengukuhkan kesediaan masa depan bagi melaksanakan mandat PIDM dengan efektif.

KRA 8 - Memanfaatkan aplikasi dan analitik data untuk menambah baik kesediaan resolusi dan keberkesanan operasi PIDM.

prev next

Tadbir Urus Korporat

Definisi

Komitmen terhadap ketelusan, akauntabiliti, integriti dan kelestarian, serta memastikan pengurusan strategik yang efektif dan amalan pengurusan yang berhemat.

Modal

Modal
• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal intelektual
• Modal pembangunan
• Modal sosial dan perhubungan

Risiko Utama

• Risiko operasi
• Risiko reputasi

Strategi

KRA 9 - Menerapkan unsur-unsur alam sekitar, sosial dan tadbir urus (Environmental, Social and Governance – ESG) sebagai prinsip panduan meliputi seluruh operasi PIDM.

prev next

Untuk maklumat lebih lanjut mengenai Perkara-Perkara Material, klik di sini

Ringkasan Prestasi

Merealisasikan Kesediaan Resolusi dan Pengurusan Krisis

• Memperkukuh rancangan perancangan resolusi dan agenda kesediaan resolusi dengan penerbitan Garis Panduan Perancangan Resolusi.

• Menganjurkan Simposium Resolusi Kebangsaan buat julung kalinya dan melancarkan terbitan Kajian Kes Resolusi.

• Meneruskan amalan melaksanakan latihan-latihan simulasi dan kolaborasi antara agensi dalam meneruskan usaha untuk memperkukuhkan kesediaan krisis.

• Menyemak semula Peraturan Sistem Premium Berbeza untuk memberi insentif ke arah resolusi institusi ahli yang teratur.

• Memeterai Memorandum Persefahaman dengan Single Resolution Board (SRB), European Banking Union dan dengan Lembaga Penjamin Simpanan Indonesia untuk memperkukuh kerjasama rentas sempadan dan menggalakkan perkongsian amalan terbaik dan kepakaran dalam bidang resolusi.

prev next

Mempertingkatkan Keyakinan Terhadap Sistem Perlindungan PIDM

• Mempertingkatkan penggunaan saluran komunikasi digital dan media sosial dan memperhebat penglibatan dan kolaborasi dengan kumpulan pihak berkepentingan untuk menambah baik tahap kesedaran orang awam mengenai pemahaman PIDM sebagai pihak berkuasa perlindungan konsumer kewangan.

• Mencapai tahap kesedaran awam sebanyak 86% berdasarkan keputusan tinjaun kesedaran awam tahunan, kali ketiga kami mencatat tahap kesedaran 80% dan ke atas. Kami juga berjaya mencapai tahap advokasi sebanyak 62%.

• Menyokong agenda literasi kewangan kebangsaan melalu program literasi kewangan, termasuk kempen #SediaPayungKewangan dan juga melalui Jaringan Pendidikan Kewangan (FEN) dan kolaborasi dengan ahli-ahli FEN. Ini termasuk program capaian literasi kewangan di Sabah.

• Melaksanakan kajian tingkah laku yang memberikan maklumat mengenai tingkah laku konsumer kewangan ketika sesuatu krisis yang membolehkan kami menambah baik pelan komunikasi, penglibatan dengan pihak berkepentingan dan dasar awam yang relevan untuk sistem perlindungan yang lebih efektif pada masa akan datang.

• Terus memainkan peranan yang aktif di peringkat antarabangsa dalam pelbagai forum termasuk bersama International Association of Deposit Insurers (IADI), International Forum of Insurance Guarantee Schemes (IFIGS) dan Executives’ Meeting of East Asia-Pacific Central Banks (EMEAP), dengan tumpuan khusus terhadap bidang resolusi. Kami juga mempengerusikan Jawatankuasa Teknikal Penyelidikan di bawah naungan Asia Pacific Regional Committee (APRC) IADI.

prev next

Keberkesanan Organisasi, Transformasi Digital dan Tadbir Urus Kukuh

• Memulakan pelaksanaan rangka kerja pembelajaran dan pembangunan dalam usaha untuk membina kemahiran menerajui masa depan dan resolusi melalui peningkatan kemahiran dan latihan semula.

• Menyerap masuk kumpulan perintis Pelatih Resolusi ke dalam tenaga kerja selepas mereka tamat graduasi dan memulakan kumpulan kedua untuk program ini.

• Meneruskan usaha untuk memperkukuh budaya dan nilai korporat melalui progam-program penglibatan kakitangan.

• Meneruskan usaha kami ke arah perjalanan transformasi digital dan pemodenan infrastruktur kami menerajui masa depan.

• Memperkukuh kedudukan keselamatan siber kami untuk memastikan kami berdaya tahan dengan menguji keberkesanan sistem kami dan kesedaran kakitangan dalam bidang ini.

• Memastikan komitmen kami terhadap kelestarian dan tanggungjawab sosial korporat dengan menganjurkan inisiatif kitar semula dan menerapkan elemen kelestarian alam dan aktiviti-aktiviti korporat.

prev next

Untuk maklumat lanjut mengenai Prestasi PIDM, klik di sini

Ringkasan Prestasi Kewangan

PENGAJARAN UTAMA DARIPADA PERISTIWA KEGAGALAN BANK
MUSIM BUNGA 2023

Pada Mac 2023, Silicon Valley Bank (SVB) yang merupakan antara bank utama di Amerika Syarikat (AS) tumbang hanya dalam masa 48 jam selepas empat dekad beroperasi. Manakala di rantau Eropah, Credit Suisse (CS) yang berusia 167 tahun dan sebuah ‘bank penting dari segi sistemik sedunia’ (global systemically important bank – G-SIB) telah diambil alih oleh G-SIB lain berikutan masalah yang berlarutan dan beberapa situasi tekanan kecairan yang melampau.

Siri kegagalan bank-bank utama ini diberi gelaran “Kegagalan Bank Musim Bunga 2023” (Spring 2023 Bank Failures), dan telah mencetuskan kejutan bergema merentas landskap kewangan global. Bagaimanapun di Malaysia bank-bank ahli kami masih kekal teguh dan berdaya tahan, disokong oleh asas kukuh dan penampan yang padu.Baca lagi

Laporan Tahunan 2023

Daripada Kepimpinan Kami

Daripada Kepimpinan Kami

Rafiz Azuan Abdullah

Dato Sri (Dr) Zukri Samat

Usaha Kami Mewujudkan Nilai

Perkara-Perkara Material

Kesediaan Bagi Resolusi dan Pengurusan Krisis

Kesediaan Bagi Resolusi dan Pengurusan Krisis

Definisi

Modal

Risiko Utama

Strategi

Kesedaran, Kepercayaan dan Keyakinan Serta Komunikasi Semasa Krisis

Kesedaran, Kepercayaan dan Keyakinan Serta Komunikasi Semasa Krisis

Definisi

Modal

Risiko Utama

Strategi

Kepimpinan, Penglibatan dan Pembangunan Kakitangan

Kepimpinan, Penglibatan dan Pembangunan Kakitangan

Definisi

Modal

Risiko Utama

Strategi

Kesediaan Operasi Untuk Masa Depan

Kesediaan Operasi Untuk Masa Depan

Definisi

Modal

Risiko Utama

Strategi

Tadbir Urus Korporat

Tadbir Urus Korporat

Definisi

Modal

Risiko Utama

Strategi

Ringkasan Prestasi

Merealisasikan Kesediaan Resolusi dan Pengurusan Krisis

Merealisasikan Kesediaan Resolusi dan Pengurusan Krisis

Mempertingkatkan Keyakinan Terhadap Sistem Perlindungan PIDM

Mempertingkatkan Keyakinan Terhadap Sistem Perlindungan PIDM

Keberkesanan Organisasi, Transformasi Digital dan Tadbir Urus Kukuh

Keberkesanan Organisasi, Transformasi Digital dan Tadbir Urus Kukuh

Ringkasan Prestasi Kewangan

PENGAJARAN UTAMA DARIPADA PERISTIWA KEGAGALAN BANK MUSIM BUNGA 2023

PENGAJARAN UTAMA DARIPADA PERISTIWA KEGAGALAN BANK
MUSIM BUNGA 2023